Taroom Casino vérifie chaque retrait
La lutte contre le blanchiment de capitaux et la vérification de l'identité de nos joueurs sont des obligations légales que nous appliquons sans exception. Cette page détaille nos règles, les documents que nous demandons et ce qui se passe si une vérification échoue.
Notre engagement contre le blanchiment
Taroom Casino est exploité par Taroom Gaming N.V. sous licence délivrée par la Curaçao eGaming Authority. Nous sommes tenus d'appliquer les obligations de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) attachées à cette licence, et nous le faisons intégralement depuis notre ouverture en 2023. Un responsable de la conformité supervise ces règles au quotidien et rend compte directement à la direction.
Nous travaillons selon une approche fondée sur les risques : chaque joueur et chaque transaction sont évalués selon des critères objectifs, et les contrôles sont renforcés lorsque le risque est plus élevé. Nos équipes en contact avec les joueurs reçoivent une formation régulière sur la détection des opérations suspectes et sur la procédure de signalement.
Quand nous vérifions votre identité
À l'inscription, nous contrôlons vos données de base (nom, date de naissance, adresse, pays de résidence) et vérifions que votre pays figure bien parmi les juridictions autorisées. La vérification complète, dite KYC, est obligatoire avant votre premier retrait : aucune demande de paiement n'est traitée tant que votre dossier n'est pas validé. Des contrôles supplémentaires peuvent être déclenchés à certains seuils de dépôt, lors de retraits importants ou en cas d'opération atypique par rapport à votre historique de jeu.
Documents que nous demandons
| Type de document | Exemples acceptés | Moment de la demande |
|---|---|---|
| Pièce d'identité officielle | Passeport, carte nationale d'identité, permis de conduire en cours de validité | Avant le premier retrait |
| Justificatif de domicile | Facture d'électricité, de gaz, d'eau ou de téléphonie de moins de 3 mois à votre nom | Avant le premier retrait |
| Preuve de propriété du moyen de paiement | Photo de la carte (numéro masqué), capture d'écran de votre compte Skrill ou Neteller, relevé de portefeuille crypto | Avant le premier retrait ou premier retrait par ce moyen |
| Justificatif de source de fonds | Bulletins de salaire, avis d'imposition, acte de vente, documents bancaires | Sur demande, selon les volumes ou situations |
Comment se déroule la vérification
Le processus est entièrement dématérialisé et suit des étapes fixes. Comptez jusqu'à 3 jours ouvrés de traitement à partir du dépôt complet de votre dossier.
Étapes du parcours
- Vous accédez à votre espace sécurisé depuis la rubrique Vérification de votre compte.
- Vous photographiez ou scannez vos documents : tous les angles doivent être lisibles, non rognés et sans reflet.
- Nos systèmes effectuent un premier contrôle automatique de cohérence et d'authenticité.
- Un agent de conformité procède à la revue manuelle et peut vous demander un complément par e-mail.
- Vous recevez la confirmation de validation ou la liste des éléments à corriger, puis votre retrait est débloqué.
Protection de vos documents
Vos pièces sont stockées sur des serveurs chiffrés, accessibles uniquement aux agents habilités de notre équipe conformité. Nous ne les vendons, ne les louons et ne les partageons avec aucun tiers à des fins commerciales. Une divulgation n'intervient que sur réquisition légale d'une autorité compétente ou dans le cadre d'une obligation réglementaire liée à notre licence.
Justifier l'origine de vos fonds
Lorsque vos dépôts atteignent des volumes élevés ou présentent un profil inhabituel (multiplication des versements, dépôts massifs suivis d'un retrait quasi immédiat, flux ne correspondant pas à votre capacité financière habituelle), nous pouvons vous demander de justifier l'origine de l'argent joué. Cette demande relève de nos obligations légales : elle vise à confirmer que vos fonds proviennent d'une source licite.
Les justificatifs acceptés incluent les bulletins de salaire, l'avis d'imposition, un contrat de travail, un acte de vente immobilière, une décision d'héritage ou des relevés bancaires couvrant la période concernée. Nous traitons ces informations de façon strictement confidentielle et nous limitons leur consultation aux seules personnes chargées de l'analyse.
Taroom Casino surveille vos transactions
Chaque dépôt et chaque retrait passe par nos outils de contrôle : cohérence avec votre profil de joueur, correspondance entre les montants et votre historique, détection des structures destinées à contourner les plafonds. Les retraits sont versés par le même moyen que celui utilisé pour le dépôt lorsque la méthode le permet ; à défaut, nous procédons par virement bancaire vers un compte à votre nom, après vérification complète.
Nous appliquons des plafonds stricts, indiqués dans le tableau ci-dessous. Les retraits en crypto-monnaies et via les portefeuilles électroniques sont traités sous 0 à 24 heures ; les cartes et les virements bancaires demandent de 1 à 5 jours ouvrés.
Plafonds en vigueur
| Opération | Montant ou délai applicable |
|---|---|
| Dépôt minimum | 20 € |
| Retrait minimum | 30 € |
| Plafond de retrait journalier | 5 000 € |
| Plafond de retrait mensuel | 20 000 € |
| Retrait e-wallet ou crypto | 0 à 24 heures |
| Retrait carte ou virement | 1 à 5 jours ouvrés |
Si la vérification échoue
Un dossier incomplet ou des documents jugés non conformes entraînent la suspension de tout retrait jusqu'à régularisation. Vous recevez alors un e-mail détaillant les motifs et les pièces manquantes, et vous disposez d'un délai de 30 jours pour nous les fournir. Passé ce délai, nous pouvons fermer votre compte et rembourser votre solde par le moyen de dépôt d'origine, déduction faite des frais éventuels engagés.
En cas de faux documents, d'identité multiple, de tentative de contournement des plafonds ou de soupçon sérieux de blanchiment, nous nous réservons le droit de clôturer le compte, de bloquer les fonds et de déposer une déclaration de soupçon auprès des autorités compétentes. Les comptes ouverts depuis une juridiction interdite (États-Unis, Royaume-Uni, Pays-Bas, Espagne, Italie, Belgique, Suède, Hongrie, Roumanie) sont fermés dès leur détection.
Nous conservons vos documents cinq ans
Conformément aux obligations de notre licence, nous archivons vos pièces de vérification pendant 5 ans après la clôture de votre compte ou la fin de notre relation commerciale. Ce délai permet de répondre aux demandes des autorités de contrôle et de documenter le caractère licite des opérations réalisées pendant votre période de jeu.
À l'issue de ce délai, vos documents sont supprimés de manière sécurisée. Pendant toute la période de conservation, vous conservez vos droits d'accès, de rectification et d'opposition : adressez vos demandes à support@taroomcasino.com et notre équipe vous répond dans les meilleurs délais.
Questions fréquentes
Puis-je retirer mes gains avant la fin de la vérification ?
Non. Le premier retrait n'est traité qu'après validation complète de votre dossier KYC. Comptez jusqu'à 3 jours ouvrés après le dépôt de tous vos documents.
Ma facture de téléphonie peut-elle servir de justificatif de domicile ?
Oui, à condition qu'elle date de moins de 3 mois, qu'elle soit à votre nom et qu'elle mentionne votre adresse complète. Une facture d'électricité, de gaz ou d'eau est également acceptée.
Pourquoi me demande-t-on la source de mes fonds ?
Cette demande découle de nos obligations LCB-FT. Elle intervient lorsque vos dépôts atteignent des volumes élevés ou présentent un profil inhabituel, afin de confirmer que les sommes jouées proviennent d'une source licite.
Retirai-je mes gains par le même moyen que mon dépôt ?
Oui, lorsque la méthode le permet. Sinon, nous versons les fonds par virement bancaire vers un compte à votre nom, après vérification de sa propriété.